KaptiProjet interne Banque
Une trésorerie prévisionnelle que les dirigeants de PME comprennent et corrigent
« Pourrai-je payer les salaires dans six semaines ? » Une prévision avec sa marge d’erreur, et des catégories que l’IA explique.
- Secteur
- Banque
- Mission type
- 9 semaines
- Budget indicatif
- À partir de 49 500 € HT
- Équipe proposée
- 4 leads du collectif
Projet interne, mené entre membres du collectif pour explorer le secteur banque. Ce n’est pas une mission client : « Orée » est une marque de démonstration.
Contexte
Le besoin qu’on a imaginé, à partir de ce qu’on entend dans le secteur :
Nos clients nous demandent surtout une chose : savoir s’ils pourront payer les salaires dans six semaines. Notre catégorisation automatique des dépenses se trompe environ une fois sur cinq, et personne ne comprend pourquoi. En parallèle, nos équipes web et mobile ont chacune leurs composants.
Client type : Une néobanque pensée pour les indépendants et les petites entreprises, dont les clients pilotent leur trésorerie au quotidien.
Le défi
- 1
La confiance avant la précision
Une prévision affichée avec sa fourchette et ses hypothèses inspire plus confiance qu’un chiffre unique qui se révèle faux.
- 2
Expliquer chaque catégorie
Pour chaque transaction, l’IA dit pourquoi elle a choisi une catégorie. Une correction s’applique aux transactions similaires.
- 3
Un seul langage visuel
Les graphiques financiers et les composants doivent être identiques sur le web et le mobile, et accessibles.
La mission qu’on mènerait
Mission type de 9 semaines
Voici comment on mènerait cette mission chez un vrai client. Les écrans et la démo ci-dessous ont été réalisés pendant le projet interne.
- 1
Recherche · Semaines 1 et 2
10 dirigeants de PME et 4 experts-comptables interrogés, journal de bord de trésorerie tenu pendant une semaine par 6 clients.
- 2
Conception · Semaine 3
Prévision à 8 semaines avec fourchette, alertes de seuil, panneau « Pourquoi cette catégorie ? » et correction en un geste.
- 3
Développement et tests · Semaine 4
Modèle de prévision sur des données de comptes simulées et explications générées, testés avec 6 dirigeants.
- 4
Design system · Semaines 5 à 9
Tokens, 30 composants dont 12 graphiques financiers, accessibles, en Figma et en React, adoptés par les équipes web et mobile.
L’équipe qu’on mobiliserait
4 leads, un rôle chacun
Vincent Pedemonte
Lead de mission
Thomas Thévenet
UI, dataviz et recherche
João Da Silva Marly
Lead front et design system
Meril Banzouzi
Développement back et IA
Les écrans
Tableau de bord de trésorerie. Solde prévu à 8 semaines avec sa fourchette, prochaines échéances et alerte avant le seuil choisi par le dirigeant.
Transactions catégorisées et expliquées. Chaque catégorie proposée affiche sa raison et son niveau de confiance. Une correction peut s’appliquer aux transactions similaires.
Alerte sur mobile. Une notification claire quand le solde prévu passe sous le seuil, avec les deux leviers possibles.
Démo interactive
Vous dirigez une PME
Vos dépenses sont classées automatiquement. Quand une catégorie est fausse, vous la corrigez une fois et l’outil en tient compte.
À vous de jouer
- 1Changez la catégorie d’une transaction
- 2Les transactions du même fournisseur suivent
- 3La confiance et la raison se mettent à jour
Corriger une catégorie
Données de démonstration. Changez une catégorie : la correction peut s’appliquer aux transactions similaires.
| Transaction | Catégorie | Confiance | Raison |
|---|
Les objectifs visés
- Corrections de catégorie par client · Objectif : divisées par deux en 3 mois
- Consultation hebdomadaire de la prévision · Part des dirigeants actifs chaque semaine
- Tickets support « catégorie » · Suivis avant et après
Ce que le client recevrait
- Synthèse de recherche et parcours
- Maquettes web et mobile
- Version fonctionnelle de la prévision et des explications
- Design system Figma et React documenté
- Règles de contribution